РЕГИОНАЛЬНЫЙ ФОНД ГАРАНТИЙ И ПОРУЧИТЕЛЬСТВ

«РегионГарант-Фонд»

ОРГАНИЗАЦИОННАЯ КОНЦЕПЦИЯ

Используемые понятия и определения

Беззалоговое финансирование – система инвестирования и кредитования малого и среднего бизнеса в условиях отсутствия или недостаточности залогового покрытия, ориентированная на построение инвестиционного процесса «от потребителя», внешнее управление проектом и использование консолидированных гарантий и поручительств в качестве покрытия инвестиционных и кредитных рисков.

Абсолют-Инфраструктура – инфраструктура прямого синтез-взаимодействия потребителя и производителя в товарной, кредитной, инвестиционной, инновационной и поручительской сферах. Абсолют-Инфраструктура рассматривается в качестве базовой инфраструктуры утверждающейся Интернет-Экономики «от Потребителя».

Инвестиционное проектирование «от Потребителя» - система инвестиционного проектирования, рассматривающая потребителя не в качестве средства проектирования, а как исходный пункт проектирования. Это означает, что инвестиционное проектирование «от Потребителя» начинается с консолидации покупательских, кредитных, инвестиционных, инновационных и поручительских пулов потребителей, задающих принципиально новую процедуру инвестиционного проектирования.

Внешнее сопровождение – схема профессионального сопровождения каждого проекта организованным комплексом управляющих компаний, что позволяет свести к минимуму риски организационной и профессиональной несостоятельности поддерживаемого бизнеса.

Инвестиционно-потребительский конвейер – инвестиционная концепция, предполагающая опережающее инвестирование «от Потребителя» всех циклов и переделов процесса управления сменой технологий от имени, по прямому поручению и в непосредственных интересах потребителя.

Первичный мультипликатор Фонда – отношение объема поручительств, выдаваемых Фондов, по отношению к его капиталу.

Вторичный мультипликатор Фонда – отношение объема консолидируемых гарантий и поручительств к общему объему поручительств, выдаваемых Фондом.

Административный параметр Фонда – административная доля Фонда в доходе каждого поручительского пула.

Миссия Фонда – утверждение новой инвестиционной культуры юридических и физических лиц из России и других стран, ориентированной на опережающее инвестирование и инвестиционное кредитование малого и среднего бизнеса, с опорой на всемерное использование механизмов консолидации поручительств и гарантий в целях обеспечения надлежащего покрытия инвестиционных и кредитных рисков.

Цель Фонда – создание (в соответствии со стандартами Global Custody, МСФО и иными международными стандартами) развивающегося рынка секъюритизации и консолидации предельно широкого круга активов с целью последующего их использования в качестве покрытия инвестиционных и кредитных рисков поддерживаемых Фондом инвестиционных проектов малого и среднего бизнеса.

Задачи Фонда.

Инфраструктурная. Формирование и совершенствование инфраструктуры консолидации поручительских пулов юридических и физических лиц из России и других стран как ядра Абсолют-Инфраструктуры.
Стандартизационная. Определение и последовательная гармонизация системы стандартов, строго соответствующих самому высокому уровню международной стандартизации всех сегментов инвестиционного и финансового рынков и являющихся обязательными для исполнения всеми участниками системы беззалогового финансирования.
Интеграционная. Включение инфраструктуры беззалогового финансирования малого и среднего бизнеса в наиболее развитые инфраструктуры международных инвестиционных и кредитных рынков, в первую очередь рынка Global Custody.

Организационно-функциональная структура Фонда.

Фонд является элементом целостной системы беззалогового финансирования, входящим в состав следующих ее подсистем:

полномасштабной сети Фондов гарантий и поручительств, создаваемых на международном, национальном, межрегиональном, региональном, субрегиональном и местном уровнях по отраслевому, территориальному и смешанному принципам;
инфраструктуры консолидации поручительских пулов юридических и физических лиц из России и других стран, являющейся элементом Абсолют-Инфраструктуры;
единого рынка беззалогового финансирования, операционным основанием которого является Синтез-Биржа-Клуб беззалогового финансирования, опирающаяся на международные клубы дебиторов, кредиторов, инвесторов и поручителей.

Организационно-правовая форма Фонда – некоммерческая организация в форме фонда, создаваемая в целях активизации инвестиционной активности бизнеса и населения, повышения потенциала решения потребительских и иных проблем бизнеса и населения в рамках инвестиционно-потребительского конвейера.
Капитал Фонда устанавливается в размере 10-30 миллионов долларов. В качестве вкладчиков-учредителей Фонда рассматриваются:

Администрация региона Москвы – 30 процентов, вносимых в виде материальных активов и денежных средств;
региональные коммерческие банки и иные финасовые институты – 30 процентов, вносимых в виде денежных средств;
иностранные профессиональные участники рынка гарантий и поручительств – 30 процентов, вносимых в виде денежных средств;
Международная трастовая корпорация по инвестициям и гарантиям при Правительстве Москвы (МТК) и иные организаторы Фонда – 10 процентов, вносимых в виде организационного вклада.

Основные механизмы снижения рисков:

система резервных фондов;
система фондов взаимного страхования.

Финансово-экономические основания деятельности Фонда.

1. Первичный мультипликатор устанавливается (при условии инвестиционного проектирования «от Потребителя») в размере 10, вторичный мультипликатор – в размере 10 (без учета встречных гарантий и поручительств), административный параметр принимается равным 10 процентам, базовая ставка за предоставление поручительства – 3 процента.

2. Общий объем эмитируемых Фондом или при его участии поручительств и гарантий может составить уже в ближайшие годы несколько сотен миллионов долларов. При этом доходы Фонда (без учета доходов, связанных с организацией внешнего управления проектами) могут составить:

a. до 30 процентов – от эмиссии собственных поручительств;

b. до 100 процентов – от организации поручительских пулов.

3. Интересы для основных участников Фонда могут составить:

a. для Администрации региона:

i. прямое или косвенное финансирование проектов в сфере малого и среднего бизнеса в размере, в десятки раз превышающем вложения Правительства в Фонд. При этом активы Правительства, вложенные в Фонд, остаются в неприкосновенности и приносят депозитный доход, что вполне соответствует требованию Бюджетного кодекса об экономичности и эффективности бюджетной политики;

ii. решение социальных и экономических проблем (за счет массированного создания предприятий среднего, малого и микробизнеса, в первую очередь семейных микропредприятий «на дому»);

iii. повышение доходов бюджета за счет прямых и косвенных налоговых поступлений, связанных с реализацией проектов беззалогового финансирования малого и среднего бизнеса;

b. для региональных банков и иных финансовых институтов:

i. управление частью финансовых и иных активов Фонда, пропорциональной своей доле в капитале Фонда, включая собственный денежный взнос;

ii. получение дивидендов от деятельности Фонда;

iii. увеличение объемов кредитования проектов, реализуемых клиентами и партнерами банков – участников Фонда.

c. для обществ экспортного страхования, иных профессиональных участников рынка гарантий и поручительств:

i. увеличение объемов эффективного и надлежаще обеспеченного вложения собственных гарантий и поручительств, гарантированное получение связанных с этим доходов;

ii. получение дивидендов от деятельности Фонда;

iii. повышение эффективности поддержки национальных компаний и иных партнеров участников Фонда, заинтересованных в экспорте своих технологий и продукции в Россию и страны СНГ.

Программа действий по созданию Фонда

1. Образование организационного комитета Фонда (его будущей администрации с участием представителей управляющих компаний и вкладчиков Фонда).

2. Формирование организационного капитала Фонда, направление этого капитала на разработку и согласование с потенциальными участниками детализированной концепции Фонда, подготовку и аттестацию в системе Global Custody команды Фонда, наращивание потенциала ее взаимодействия с российским и международными инвестиционными и финансовыми рынками.

3. Учреждение Фонда, создание необходимых условий для организации его деятельности.

4. Разработка и публикация условий получения заинтересованными инициаторами проектов гарантийно-поручительской поддержки со стороны Фонда.

5. Организация деятельности Фонда.